---

Менеджер нескольких валютных счетов Z-X-N
Принимает глобальные операции агентства по счетам в иностранной валюте, инвестиции и транзакции
Помощь семейным офисам в автономном управлении инвестициями

---

В профессиональном аспекте двусторонней торговли на рынке Форекс отношение трейдера к торговле и его повседневные привычки не являются независимыми измерениями, а, напротив, тесно взаимосвязаны — они, по сути, являются продолжением и отражением одной и той же модели поведения в различных ситуациях.

---

Жизненные привычки, как давно устоявшаяся поведенческая инерция, тонко формируют образ мышления трейдера при принятии решений, его склонность к риску и стиль исполнения, напрямую влияя на его операционную логику и результаты торговли на рынке Форекс. Суть этой корреляции заключается в том, что поведенческие модели в повседневной жизни усваиваются трейдером как «подсознательный шаблон принятия решений». В условиях неопределенности на рынке Форекс этот шаблон автоматически активируется и направляет его торговое поведение. Таким образом, качество жизненных привычек часто демонстрирует высокую положительную корреляцию с результатами торговли.
С точки зрения поведенческой психологии, влияние образа жизни на торговые установки в первую очередь проявляется в двух аспектах: «когнитивном предубеждении» и «поведенческой инертности». В повседневной жизни, если человек развивает импульсивные и безрассудные черты поведения, например, бездумные траты без рациональной оценки при покупках и поспешные выводы без достаточного анализа при решении проблем, эта поведенческая тенденция «мгновенного удовлетворения» распространится и на торговые сценарии: столкнувшись с колебаниями обменного курса, легко броситься в рынок, поддавшись соблазну краткосрочных рыночных условий, и проигнорировать профессиональное суждение о направлении тренда, уровнях поддержки и сопротивления; в процессе удержания позиции, как только возникает небольшой плавающий убыток, он слепо останавливает его из-за психологического предубеждения «неприятия потерь» или увеличивает свои позиции из-за «менталитета игрока», что в конечном итоге приводит к полной потере контроля над торговой стратегией. Аналогично, если человек проявляет беспечность и нетерпение в повседневной жизни, например, пренебрегая деталями и пытаясь достичь долгосрочных целей, это может проявиться в торговле: поверхностный подход к торговым планам, например, пренебрежение установлением стоп-лоссов и тейк-профитов; недостаток терпения, приводящий к частым перетокам во время консолидаций рынка, что приводит к резкому увеличению транзакционных издержек и упущенным возможностям заработать на реальных трендах; а безрассудный образ жизни может напрямую привести к апатии к риску в торговле: безрассудное использование высокого кредитного плеча без оценки своей толерантности к риску или чрезмерная концентрация позиций на одной валютной паре, что в конечном итоге подвергает его риску требования о внесении маржи из-за одного резкого колебания рынка.
Исходя из механизма отбора на рынке Форекс, трейдеры с многочисленными вредными привычками часто отсеиваются в первую очередь. Рынок Форекс, по сути, является полем битвы между профессиональной компетентностью и управлением рисками. Это требует от трейдеров чрезвычайно высокого уровня рациональности, дисциплины и терпения, а любые иррациональные ошибки, проистекающие из вредных привычек, будут усилены рынком. Например, трейдер, который привык откладывать дела на потом, будет склонен откладывать установку стоп-лоссов, столкнувшись с убытками, надеясь на разворот рынка, что в конечном итоге приведет к дальнейшим убыткам. Трейдер, которому не хватает чувства ответственности, будет склонен списывать торговые ошибки на «рыночные манипуляции» или «невезение», вместо того чтобы анализировать собственные стратегии или операционные недостатки, что затрудняет совершенствование своих навыков посредством анализа. Эти недостатки, проистекающие из вредных привычек, могут приводить к постоянным ошибкам трейдеров на фоне рыночных колебаний, и их трудно быстро исправить с помощью внешних рекомендаций или краткосрочного обучения. Эти недостатки – не просто вопрос торговой техники, а скорее более глубокая проблема поведенческих моделей. Без систематической работы над этими привычками любое улучшение торговых навыков будет бесполезным и в конечном итоге приведет к рыночному провалу.
Для форекс-трейдеров, ведущих нездоровый образ жизни, приоритетом является не поспешное изучение сложных инструментов технического анализа или разработка продвинутых торговых стратегий. Вместо этого им следует начать «проект по оптимизации образа жизни», чтобы устранить поведенческие ловушки в своей торговле посредством целенаправленных корректировок. В частности, это можно сделать тремя способами: во-первых, составить «список привычек и торговых привычек», чтобы чётко связать вредные привычки (такие как импульсивность и беспечность) с соответствующими торговыми рисками (такими как бездумный вход в рынок и пропуск стоп-лоссов). Благодаря «сценарному анализу» трейдеры могут чётко осознать вред привычек. Например, записывайте триггерные сценарии каждой импульсивной сделки и сравнивайте общие характеристики импульсивного поведения в жизни, чтобы укрепить понимание того, что «привычки влияют на торговлю». Во-вторых, реализуйте «план обучения микропривычкам», начиная с небольших повседневных действий, чтобы постепенно развивать рациональность и терпение. Например, «чтение профессиональной литературы по 30 минут в день» может улучшить концентрацию, а «составление подробного списка перед покупкой и его строгое следование» может развить способность к рациональному принятию решений. Накопление этих микропривычек постепенно изменит поведенческие модели и, таким образом, оптимизирует подход к торговле. В-третьих, создайте «систему контроля дисциплины, охватывающую все сценарии», чтобы установить требования к дисциплине как в жизни, так и в торговле. Например, в жизни установите «фиксированное время для выполнения работы», а в торговле — «фиксированное время для анализа и разработки торговых планов». Благодаря этому «двустороннему ограничению» укрепляется осознание дисциплины, позволяя рациональным и строгим моделям поведения естественным образом распространяться из повседневной жизни на торговлю. Только систематически оптимизируя свои привычки образа жизни, трейдеры могут заложить прочную основу для последующего совершенствования торговых навыков, действительно избежать участи быть «выброшенными рынком» и постепенно превратиться в стабильных и прибыльных профессиональных трейдеров.

В двусторонней торговле на Форекс трейдеры должны сначала улучшить свои навыки, прежде чем продолжить изучение корректировки своего мышления.

---

Способности — это основа, мышление — гарантия; они дополняют друг друга, но развитие навыков — необходимое условие. Только обладая прочными торговыми навыками, трейдер может поддерживать стабильное мышление в сложной рыночной среде.
Для иллюстрации этого момента: только обладая сопоставимыми торговыми навыками, два трейдера могут по-настоящему сравнить свои превосходящие навыки мышления. Без достаточных торговых навыков, естественно, сложно поддерживать стабильное мышление, не говоря уже о получении преимущества. Связь между теоретическими знаниями (знаниями) и практическим применением (практикой) в торговле на Форекс достигается не только целенаправленными тренировками и интенсивной практикой. Этот процесс также требует сильного желания и возвышенных мечтаний в качестве духовной опоры. Большинству людей трудно упорно продолжать обучение, поскольку целенаправленные тренировки и интенсивная практика часто однообразны и скучны. Без стремления к накоплению богатства и мечты об успехе и славе как духовной мотивации трейдерам сложно найти устойчивый внутренний стимул к упорству.
На пути к торговле на Форексе неизбежны отклонения, и обучение требует оплаты. Это фактически подчёркивает, что трейдеры должны достичь единства знаний и действий через пассивный и вынужденный опыт. Отклонение от курса означает мучительные страдания, а оплата обучения означает финансовые потери – боль, которая может быть столь же мучительной, как порез. Однако именно этот опыт в конечном итоге заставляет трейдеров расти и достигать успеха.

В сложной экосистеме двусторонней торговли на рынке Форекс вероятность успеха трейдеров в достижении стабильной прибыли демонстрирует поразительно низкую вероятность.

---

По сравнению с традиционными инвестициями, такими как акции и фонды, высокое кредитное плечо, круглосуточная торговля и высокая частота влияния глобальных макроэкономических переменных в торговле на рынке Форекс значительно повышают барьер к успеху, чем в большинстве других финансовых секторов. Большинству участников сложно вырваться из «цикла убытков» в долгосрочной перспективе, в конечном итоге становясь пассивными жертвами рыночных колебаний, а не активными источниками прибыли. Такой низкий уровень успеха не случаен; это неизбежный результат взаимодействия рыночных механизмов, правил торговли и человеческих слабостей.
В традиционной социально-экономической деятельности и инвестициях принцип «некоторые получают прибыль, большинство проигрывают» стал общепринятым. Наиболее показательными примерами являются «правило 80/20» (при котором 20% участников получают 80% прибыли) и «правило 90/10» (при котором 10% участников получают 90% прибыли). Эти законы, по сути, отражают объективные законы распределения ресурсов, неравенства возможностей и конкурентного отбора. Будь то в промышленной деятельности, карьерном росте или традиционных инвестициях, меньшинство, обладающее основными преимуществами (такими как ресурсы, возможности и информация), часто получает максимальную прибыль за счёт эффективности или барьеров для входа, в то время как большинство, лишенное этих преимуществ, может лишь делиться оставшейся стоимостью.
Однако в сфере двусторонней торговли на Форекс этот принцип «меньшинства прибыли» доведён до крайности, что привело к ещё более жестокому закону «2:98» или даже «1:99»: только 2% или даже 1% трейдеров могут получать долгосрочную и стабильную прибыль, в то время как остальные 98%-99% участников терпят постоянные убытки или остаются в безубытке. Основная причина такого резкого расхождения заключается в том, что торговля на Форекс испытывает человеческую природу гораздо сильнее, чем другие сферы деятельности. В то время как традиционная логика получения прибыли от инвестиций в большей степени опирается на «оценку стоимости активов» или «следование за трендом», торговля на Форекс предъявляет множество дополнительных требований, включая управление рисками, связанными с кредитным плечом, корректировку мышления в режиме реального времени, а также частое принятие решений и исправление ошибок. В частности, психологическая устойчивость к «плавающим убыткам» и «плавающей прибыли» непосредственно представляет собой «основной фильтр», отсеивающий подавляющее большинство трейдеров. С точки зрения психологии трейдинга, «выдерживать плавающие убытки» и «выдерживать плавающую прибыль» — два важнейших теста человеческой природы в торговле на Форекс, и именно они являются ключевыми факторами, отсеивающими 99% трейдеров.
С одной стороны, «выдерживать плавающие убытки» проверяет восприятие риска и психологическую устойчивость трейдера. В торговле на Форекс, из-за усиливающего эффекта кредитного плеча, даже небольшие колебания обменного курса могут спровоцировать значительную просадку средств на счете, что приводит к «плавающим убыткам». В этом случае большинство трейдеров склонны к двум крайним ошибкам: во-первых, к установке стоп-лоссов, основанных на страхе. Это подразумевает бездумное закрытие позиций до того, как убытки достигнут установленного порога риска, из-за страха дальнейших потерь. Это приводит к тому, что «нормальная просадка» превращается в «реальный убыток». Во-вторых, удержание позиций в надежде на разворот рынка, даже когда убытки превышают допустимый уровень риска, отказ остановить убытки и выйти из рынка. В конечном итоге это приводит к дальнейшим убыткам и даже провоцирует риск маржин-колла. Оба этих поведения проистекают из непонимания «границ риска» и неконтролируемого страха перед убытками, которые являются основными причинами, по которым большинство трейдеров рано покидают рынок.
С другой стороны, удержание плавающей прибыли проверяет способность трейдера контролировать жадность и управлять ожиданиями прибыли. Когда на счете наблюдается плавающая прибыль, человеческая жадность часто берет верх. Некоторые трейдеры, движимые желанием получить большую прибыль, отказываются от своих заранее установленных стратегий фиксации прибыли и слепо держат свои позиции. В конечном итоге это приводит к значительным убыткам или даже потере этой плавающей прибыли из-за разворотов рынка. Другие, движимые страхом получить прибыль, преждевременно фиксируют прибыль, упуская потенциальную будущую прибыль и затрудняя построение стабильной кривой прибыли в долгосрочной перспективе. Этот конфликт между чрезмерным стремлением к прибыли и страхом её фиксации не позволяет многим трейдерам сохранять прибыль даже после кратковременного периода её получения, в конечном итоге загоняя их в порочный круг небольших прибылей и крупных убытков.
На самом деле, как только трейдеры по-настоящему поймут основную логику взаимодействия плавающих прибылей и убытков с человеческой природой, преодоление этих двух барьеров станет ключом к получению стабильной прибыли. В частности, трейдерам необходимо развивать «рациональное торговое осознание» посредством систематических тренировок. Столкнувшись с плавающими убытками, им следует оценивать их характер, основываясь на заранее установленных правилах контроля риска (таких как фиксированные стоп-лоссы и модели управления позициями), различая «нормальные откаты тренда» и «сигналы провала стратегии», чтобы избежать нерациональных решений, вызванных эмоциональными колебаниями. Столкнувшись с плавающей прибылью, им следует разработать «стратегию ступенчатой ​​фиксации прибыли», динамически корректируя точки тейк-профита в зависимости от силы рыночного тренда и ключевых уровней поддержки и сопротивления, чтобы избежать фиксации прибыли, но при этом оставить место для будущего роста. Кроме того, трейдерам следует укреплять понимание «человеческих слабостей» посредством обширных имитационных торгов и анализа в режиме реального времени, постепенно развивая торговую привычку «принятия решений на основе правил», а не «эмоционального». Как только эта рациональная торговая модель станет инстинктивной, трейдеры смогут эффективно избегать 99% распространённых ловушек потерь и постепенно присоединяться к «меньшинству», получающему стабильную прибыль.

В двусторонней торговле валютными инвестициями обычные инвесторы имеют возможность изменить свою финансовую судьбу посредством рациональных инвестиций.

---

Инвестиции в валюту представляют собой относительно жизнеспособный путь к росту благосостояния для людей из обычных семей с ограниченными ресурсами. Эти обычные инвесторы могут иметь скромное семейное положение, ограниченные связи, неразвитые навыки и средний уровень интеллекта, но они всё равно могут найти возможности на валютном рынке благодаря обучению и практике.
По сравнению с промышленными инвестициями, инвестиции в иностранную валюту предлагают уникальные преимущества. Промышленные инвестиции обычно требуют командной работы и влекут за собой значительные затраты на рабочую силу и аренду помещений, что может истощить стартовый капитал ещё до того, как бизнес начнёт получать прибыль. С другой стороны, торговля на валютном рынке — это деятельность одного человека, где инвесторы могут действовать независимо, а транзакционные издержки и комиссии относительно управляемы. В отличие от этого, затраты на рабочую силу и аренду помещений в промышленных инвестициях — это неизбежные расходы, которые сложно сократить.
Инвестиции в иностранную валюту — относительно непопулярная, узкоспециализированная сфера. Центральные банки крупнейших экономик мира часто используют стратегию снижения процентных ставок для девальвации своих валют с целью повышения конкурентоспособности экспорта. Однако для поддержания денежно-кредитной, финансовой и экономической стабильности центральные банки часто вмешиваются в валютный рынок, чтобы стабилизировать цены валют в относительно узком диапазоне. Эта политика привела к тому, что мировые валюты, как правило, характеризуются низким риском, низкой доходностью и высокой волатильностью. На рынке отсутствуют ярко выраженные тренды, а цены валют колеблются в узком диапазоне с ограниченным охватом, что снижает преимущества торговли на Форекс. Высокая волатильность ограничивает возможности быстрого обогащения, поэтому крупные фонды и учреждения часто не интересуются этим рынком, в то время как мелкие розничные инвесторы с ограниченными средствами легко отсеиваются. И наоборот, это оставляет относительно выгодные возможности для получения прибыли обычным инвесторам с разумным капиталом.
Несмотря на неравенство в имуществе, у всех есть равное время для обучения. Если инвесторы на Форекс готовы вкладывать достаточно времени и энергии, усердно изучая знания, здравый смысл, навыки, мышление и опыт, связанные с торговлей, и упорно продолжать обучение, пока не освоят весь спектр инвестиций и торговли на Форекс, включая знания, здравый смысл, опыт, техники и психологическую подготовку, у них есть шанс достичь финансовой свободы.

В двусторонней торговой системе рынка Форекс просадки не являются случайным фактором риска, а, скорее, ключевой характеристикой на протяжении всего торгового цикла.

---

Для опытных форекс-трейдеров способность понимать и контролировать просадки напрямую определяет эффективность их торговых стратегий и стабильность управления капиталом. Это требует не только психологического принятия просадок, но и разработки систематического процесса управления колебаниями счета, вызванными просадками, и, в конечном итоге, разработки воспроизводимого плана действий для смягчения негативного влияния просадок на результаты торговли.
Исходя из рыночных тенденций, в двусторонней торговле на Форекс, независимо от того, является ли общий тренд явным восходящим или нисходящим, движение цен последовательно следует циклической логике «продолжение тренда — спад импульса — коррекция отката — продолжение/разворот тренда». Абсолютно линейное продолжение тренда редко встречается в реальной торговле. Суть этого закона заключается в спонтанном высвобождении риска и перераспределении позиций на рынке после нарушения равновесия между быками и медведями в различных ценовых диапазонах. Откаты являются прямым проявлением этого процесса на ценовых графиках.
Особенно важно отметить, что глубокие изменения в мировой денежно-кредитной политике за последние три десятилетия ещё больше усугубили частоту и сложность откатов на валютном рынке. Чтобы сохранить конкурентное преимущество в экспортной торговле и стимулировать экономический рост, центральные банки основных стран-эмитентов валют, как правило, придерживаются стратегии «конкурентной девальвации», превращая низкие процентные ставки (базовые ставки ниже 2%), нулевые и даже отрицательные процентные ставки из нетрадиционных инструментов в постоянную возможность. В то же время, чтобы избежать рисков оттока капитала и импортируемой инфляции, вызванных чрезмерной девальвацией валют, центральные банки по всему миру были вынуждены вмешиваться в валютный рынок (например, осуществлять прямые покупки и продажи иностранной валюты, а также корректировать структуру валютных резервов), чтобы удерживать колебания обменного курса в относительно узком диапазоне (при этом некоторые валютные пары испытывают ежедневные колебания менее 50 пунктов). Эта модель «узких колебаний в условиях политического вмешательства» привела к существенным различиям между валютным рынком и другими товарными рынками: продолжительность трендовых рынков значительно сократилась, в то время как периоды консолидации и повторных откатов стали более частыми. Некоторые валютные пары могут даже испытывать от трёх до пяти откатов, превышающих 10 пунктов, за один торговый день.
С вероятностной и статистической точки зрения, процент неудач долгосрочных инвестиций в Форекс (сроки удержания более трёх месяцев) теоретически значительно ниже, чем у краткосрочной торговли. Основная логика этой стратегии заключается в том, что она может со временем сглаживать краткосрочные рыночные шумы и лучше соответствовать долгосрочным тенденциям макроэкономических циклов и валютных курсов. Однако реальность такова, что большинство долгосрочных инвесторов по-прежнему сталкиваются с убытками по счетам. Корневая причина кроется не в сбое логики стратегии, а в непонимании сложности долгосрочных просадок. По сравнению с краткосрочными, долгосрочные просадки характеризуются большой амплитудой, длительными циклами и сложной структурой. Разовая просадка может достигать 50–80% от первоначальной прибыли, длиться неделями или даже месяцами и часто сопровождаться сложными моделями, такими как множественные «ложные прорывы» и «двойные провалы». Эта чрезвычайно сложная среда просадок предъявляет чрезвычайно высокие требования к психологической устойчивости инвесторов, запасам на риск и стратегиям корректировки позиций. Большинство инвесторов, не имея системного механизма преодоления просадок, часто предпочитают «слепо увеличивать позиции, чтобы снизить издержки» или «паниковать и выходить» во время просадок, что в конечном итоге приводит к отклонению фактической доходности долгосрочных инвестиционных стратегий от ожиданий.

---

• 
• 

---

13711580480@139.com

+86 137 1158 0480

+86 137 1158 0480

+86 137 1158 0480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China · Guangzhou

---